成立皇家调查委员会侦查黑金外流

槟城消费人协会吁请政府成立皇家调查委员会，侦查我国法律、监管机构和执法当局为何无法遏制非法货币外流，并找出其弱点和提出解决方案。根据联合国和国际货币基金组织的文献，坐落在华盛顿的智库，全球金融诚信（GFI）已在147个黑金外流的国家中，将大马排名为第三。

柔佛警方在上月揭发的澳门骗局，也揭露大马境内非法金融交易和洗黑钱的严重性。受骗和受引诱者，共将3亿3千6百万令吉资金转入多层商业银行户头。

这些资金是用来购买比特币和产业而被洗黑。自去年6月份，约有2千5百万令吉用来缴付槟城乔治市100个公寓与商业单位的分期付款。当局必须解释，我国既然有反洗黑钱的基本框架，为何该集团的营运没有被及时发现。

张誉发曾因涉及洗黑钱的非法交易而被判罪，如今则被指涉及该集团的澳门欺骗案。他拥有前科，以小投资，赚大钱的伎俩欺骗公众进行投资。

槟消协曾在2016年接到消费人的投诉，指受到张誉发的MBI国际集团欺骗。经过我们调查，发现它是另一个快速致富的骗局，联合数个槟城人推销金字塔和金钱游戏计划换取巨额回利。

我们向当局举报。但无法及时对付骗子，理由是案子涉及数个部门，须要更多时间。事隔两年之后，主犯和犯罪者才被判罪和罚款。

就在这个时期，公众仍然受骗，自愿将一生储蓄拿去换厚利。我们的罪犯惩罚体系显然出现了一些基本的错误，而允许人们在当局没有快速遏制罪犯的情况下继续受骗。

洗黑钱是危害国家发展资金的严重问题。国家缺乏资金就不能发展。根据全球金融诚信最新10年，题目为“2006-2015来自148个发展中国家的非法资金流动”的报告：马来西亚从2006年至2015年的非法资金流出，从229亿美元（942.2亿令吉）增加到337亿美元（1386.6亿令吉）。这笔庞大的资金，本可成为可持续经济，增加就业，减少不平等和应对气候变化的资金。

黑金的一些源头包括报假数、贩卖人口、贪污、犯罪集团、毒品和走私。这些犯罪活动，只有破坏其非法资金的流动，才能将它遏制。

黑金经常被存放在避税天堂，例如新加坡，因为这里有严格的银行保密法律，要求存款人的身份获得保密。数年前，巴拿马的报章透露，有超过2千个大马公民和公司，在巴拿马秘密开设户头，料想是要掩盖不义之财。在巴基斯坦，前任总理已经受到控告，但是在马来西亚，假若有，当局还没有向公众揭开其调查结果。

有鉴于我们从黑金外流损失数以亿计的发展资金是一种严重的情况，我们再次呼吁政府成立皇家调查委员会，侦查我国法律、监管机构和执法当局为何无法遏制非法货币外流，并找出其弱点和提出解决方案。

2021年2月16日 文告